O fundo imobiliário MXRF11 — Maxi Renda — é um dos FIIs mais negociados e populares da Bolsa de Valores brasileira (B3). Sua fama se deve ao pagamento consistente de rendimentos mensais e à acessibilidade para investidores iniciantes.
Mas afinal, quanto rende 1.000 reais investidos no MXRF11?
Neste artigo, vamos explicar de forma clara:
- Quanto rende esse valor por mês.
- Quanto rende por ano.
- Como é calculada a distribuição de rendimentos.
- Quais são os riscos.
- E se vale a pena investir.
O que é o MXRF11?
O Maxi Renda FII (MXRF11) é um fundo imobiliário híbrido listado na B3 que investe majoritariamente em:
- Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs).
- Cotas de outros fundos imobiliários (FoFs).
- Eventualmente, imóveis físicos.
A proposta do MXRF11 é gerar renda mensal recorrente para seus cotistas, com distribuição de dividendos acima da média de outros investimentos de renda fixa, porém com os riscos típicos da renda variável.
Qual o rendimento atual do MXRF11?
Os rendimentos mensais do MXRF11 variam conforme a performance do portfólio e as condições do mercado.
Nos últimos meses, o MXRF11 tem distribuído cerca de R$ 0,09 a R$ 0,11 por cota mensalmente.
Para este cálculo, vamos adotar a distribuição média de R$ 0,10 por cota por mês, que corresponde à realidade recente do fundo (mas pode variar conforme o cenário).
Além disso, o preço médio da cota está girando em torno de R$ 10,00.
Quantas cotas consigo comprar com R$ 1.000?
Se o preço da cota do MXRF11 estiver a R$ 10,00, com R$ 1.000 você consegue comprar:
R$ 1.000 ÷ R$ 10,00 = 100 cotas
Ou seja, com um investimento inicial de mil reais, você terá 100 cotas de MXRF11.
Quanto rende R$ 1.000 investidos no MXRF11 por mês?
O rendimento mensal é calculado multiplicando o número de cotas pelo valor distribuído por cota.
Se o fundo distribui, em média, R$ 0,10 por cota/mês, então:
100 cotas x R$ 0,10 = R$ 10,00 por mês
Portanto, com R$ 1.000 investidos no MXRF11, você receberia, aproximadamente, R$ 10,00 por mês de rendimento.
Quanto rende R$ 1.000 investidos no MXRF11 por ano?
O rendimento anual é a multiplicação do rendimento mensal por 12:
R$ 10,00 x 12 meses = R$ 120,00 por ano
Logo, com R$ 1.000 investidos, você teria um retorno aproximado de R$ 120,00 ao ano, o que equivale a uma rentabilidade bruta de cerca de 12% ao ano.
Importante destacar que essa rentabilidade é referente apenas aos rendimentos (proventos mensais) e não inclui a possível valorização ou desvalorização da cota no mercado.
Qual a rentabilidade percentual do MXRF11?
Considerando:
- Rendimento médio mensal: R$ 0,10 por cota.
- Preço médio da cota: R$ 10,00.
A rentabilidade mensal fica em torno de:
(0,10 ÷ 10,00) x 100 = 1% ao mês
E, anualmente, com o efeito de juros compostos, chega a aproximadamente 12,7% ao ano.
Lembre-se: esse cálculo é estimado e pode variar conforme:
- Valor da cota no momento da compra.
- Distribuição real dos rendimentos.
- Eventuais mudanças no cenário econômico.
O MXRF11 paga rendimentos isentos de Imposto de Renda?
Sim.
Assim como a maioria dos Fundos Imobiliários (FIIs), os rendimentos mensais distribuídos pelo MXRF11 são isentos de Imposto de Renda para pessoas físicas, desde que o investidor:
- Não detenha mais de 10% das cotas do fundo.
- Esteja com as cotas negociadas exclusivamente em bolsa ou mercado de balcão organizado.
No entanto, caso você venda as cotas com lucro, terá que pagar 15% de IR sobre o ganho de capital.
Quais são as vantagens de investir no MXRF11?
1. Renda mensal recorrente: ideal para quem busca gerar fluxo de caixa.
2. Acessível: com cerca de R$ 10,00 já é possível comprar uma cota.
3. Diversificação: investe em diversos ativos, como CRIs, FoFs e imóveis, diluindo os riscos.
4. Gestão profissional: administrado pela XP Vista Asset, com equipe especializada.
5. Isenção de IR nos rendimentos: aumento da eficiência na geração de renda passiva.
Quais são os riscos de investir no MXRF11?
Apesar das vantagens, investir no MXRF11 envolve riscos típicos dos FIIs:
1. Risco de crédito: calotes nos CRIs podem afetar a distribuição de rendimentos.
2. Risco de mercado: a cota pode desvalorizar, gerando prejuízo se você vender abaixo do preço de compra.
3. Risco de liquidez: em momentos de baixa negociação, pode ser difícil vender as cotas rapidamente.
4. Risco regulatório: mudanças na legislação tributária podem impactar a atratividade do investimento.
O MXRF11 é um bom investimento?
O MXRF11 é considerado, por muitos investidores, uma boa porta de entrada para o mercado de Fundos Imobiliários.
Ele se destaca por:
- Alto número de cotistas.
- Boa liquidez na bolsa.
- Distribuição regular de rendimentos.
Contudo, como qualquer investimento, exige análise de:
- Perfil de risco.
- Horizonte de investimento (ideal para médio e longo prazo).
- Diversificação da carteira (não invista todo o capital em um único FII).
Vale a pena investir R$ 1.000 no MXRF11?
Se você busca:
✅ Renda passiva mensal.
✅ Investimento acessível e prático.
✅ Exposição ao mercado imobiliário via renda variável.
Então, sim, pode valer a pena investir R$ 1.000 no MXRF11.
Por outro lado, se você:
❌ Tem aversão a risco.
❌ Precisa de liquidez imediata.
❌ Busca garantias de capital.
Talvez o investimento em FIIs não seja o mais adequado.
Como começar a investir no MXRF11?
- Abra conta em uma corretora: escolha uma instituição com acesso à B3.
- Transfira recursos: envie o valor que deseja investir.
- Pesquise o código: MXRF11.
- Defina a quantidade de cotas: com R$ 1.000, você pode comprar cerca de 100 cotas.
- Envie a ordem de compra: e acompanhe os rendimentos mensais na sua conta.
Investir R$ 1.000 no MXRF11 pode gerar cerca de R$ 10,00 mensais, ou R$ 120,00 anuais, com uma rentabilidade aproximada de 12% ao ano.
Além da renda, há o potencial de valorização da cota, mas também os riscos inerentes à renda variável.
Antes de investir, estude o fundo, analise seu perfil de investidor e, se possível, consulte um especialista em investimentos.
Perguntas Frequentes (FAQ)
1. O rendimento do MXRF11 é garantido?
Não. Os rendimentos dependem da performance do fundo e do mercado.
2. Quanto é necessário para começar a investir?
Com cerca de R$ 10,00 já é possível comprar uma cota.
3. O MXRF11 é seguro?
Como qualquer FII, possui riscos. É importante entender e diversificar.
4. Os rendimentos do MXRF11 são isentos de IR?
Sim, para pessoas físicas, conforme as regras da legislação atual.
5. Vale a pena investir só R$ 1.000?
Sim, especialmente para conhecer o mercado e começar a construir uma carteira de renda passiva.
